つみたてNISA設定しました(銘柄選定基準など)
昨日付け(2018/1/5)の記事ですが、これ見て、そういえばまだ設定してなかったと思い出し、急いで設定しました。
積立の方針
元々投信の積立はやっていて、いわゆるインデックス投資と呼ばれるものを実践しています。
それぞれ1/3ずつ分けてます。
iDeCoもやってますが、1が50%、2と3が25%ずつにしてます。カントリーリスクや為替リスクを避けて、やや安全運用しているつもりですが、ホームバイアスなのかもしれません。
銘柄選定基準
つみたてNISAに設定する銘柄を選ぶのに、以下の点を基準に探しました。
- つみたてNISA対応商品であること
- 買付手数料0円
- 信託報酬がなるべく低い(0.5%以下)
- 分配金0円
- 純資産が小さすぎない
- 設定日が新しすぎない
1は当然として、2〜4はコスト意識するインデックス投資としては、よくみかける基準でしょう。5と6は流動性リスクを見ています。取引の多い銘柄の方が運用が安定するでしょう。
ところで
NISA -> つみたてNISAへの変更は既に終わっていたのですが、投信積立設定はNISAのままでした。今回は初回買付日までに気づいて変更したから良かったものの、そのままだったら買えなかったんでしょうか。過去メール見たけど、特に設定しなさい的なのはありませんでした。自己責任ですかね。